交易級總賬系統軟件
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銀行交易級大總賬系統Sm@rtGL 是融合國際金融領(lǐng)域的先進(jìn)理念及最佳實(shí)踐，結合自身多年來(lái)銀行交易級大總賬項目實(shí)施經(jīng)驗，基于公司分布式技術(shù)平臺而研發(fā)的全新一代大總賬系統。Sm@rtGL 從銀行的整體視角出發(fā)，遵循交易和核算分離，以金融服務(wù)和產(chǎn)品為基礎，以數字化經(jīng)營(yíng)、管理為目標，以適應未來(lái)業(yè)務(wù)和市場(chǎng)的快速發(fā)展與變化為要求，采用標準化、構件化、參數化等先進(jìn)設計思想，傾力打造的面向未來(lái)的銀行業(yè)務(wù)處理系統。
產(chǎn)品功能
交易級大總賬系統Sm@rtGL 包括基礎參數管理、總賬業(yè)務(wù)、會(huì )計引擎、稅金管理、會(huì )計計量、分行管理、業(yè)務(wù)核驗、查詢(xún)/報表管理、各業(yè)務(wù)系統接入九大模塊。
完全“高度參數化”的交易級大總賬系統，系統支持對基礎參數、核算主體參數、稅金參數的定義，可滿(mǎn)足銀行對滿(mǎn)足金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)變化的需求。
用戶(hù)管理：通過(guò)設置角色給不同角色配置不同的功能菜單，來(lái)實(shí)現給用戶(hù)分配不同角色進(jìn)行權限控制。
安全管理：包括密碼管理、登錄管理和日志管理，實(shí)現查看柜員什么時(shí)間做了什么操作的安全記錄。
主要包括原幣賬套業(yè)務(wù)、折算賬套業(yè)務(wù)、合并財務(wù)報表業(yè)務(wù)等
原幣賬套總賬業(yè)務(wù)
交易級大總賬系統支持核算賬套和折算賬套兩種賬套類(lèi)別的設置。系統根據不同的核算賬套可生成不同賬套的業(yè)務(wù)流水和會(huì )計分錄；根據不同的折算賬套生成不同賬套的會(huì )計分錄。
折算賬套總賬業(yè)務(wù)主要包括折算賬套會(huì )計流水的生成、折算總賬賬戶(hù)管理、折算賬套明細查詢(xún)。
合并財務(wù)報表主要包括子公司科目映射、虛擬并表機構設置、子抵消分錄錄入、公司財務(wù)報表導入、財務(wù)報表生成。
Sm@rtGL 系統核算引擎是核算引擎模塊通過(guò)核算場(chǎng)景的抽象，通過(guò)交易，產(chǎn)品，費用，憑證等多個(gè)維度將核算場(chǎng)景進(jìn)行抽象，并通過(guò)交易和事件關(guān)聯(lián)到不同的核算場(chǎng)景，通過(guò)核算場(chǎng)景與預設的會(huì )計模板進(jìn)行關(guān)聯(lián)。
支持對各種業(yè)務(wù)進(jìn)行全生命周期的計量，支持對計量過(guò)程中的計提、攤銷(xiāo)進(jìn)行處理。系統支持接收業(yè)務(wù)系統傳送的聯(lián)機交易事件，并可設置自動(dòng)觸發(fā)的交易事件，并對交易事件的執行順序進(jìn)行管理。
支持包括貸款利息收入、手續費及傭金收入、其他業(yè)務(wù)收入、匯兌損益、匯兌損失，金融商品買(mǎi)賣(mài)在內的價(jià)稅分離業(yè)務(wù)，同時(shí)支持一般計稅方法和簡(jiǎn)易計稅方法，并且支持免稅，不征稅，部分免稅等多種場(chǎng)景的稅收優(yōu)惠。
支持對不同的分戶(hù)種類(lèi)進(jìn)行管理。系統支持查詢(xún)分戶(hù)信息，目前包括分戶(hù)的基礎信息（如貸款分戶(hù)的發(fā)放金額、合同金額、已減值金額、已核銷(xiāo)本金等），并可通過(guò)鏈接查詢(xún)該分戶(hù)所有的交易流水；系統可通過(guò)科目查詢(xún)對應的科目余額，并通過(guò)對應的交易流水號查詢(xún)對應的會(huì )計分錄。
提供了總賬賬戶(hù)業(yè)務(wù)核驗和報表業(yè)務(wù)核驗。支持針對不同的業(yè)務(wù)類(lèi)型，配置對應的總賬賬戶(hù)校驗規則，核驗種類(lèi)包含余額異常校驗，發(fā)生額異常校驗,校驗類(lèi)別包含科目通用校驗，指定科目校驗，科目相關(guān)校驗。
Sm@rtGL 系統報表管理包括報表匯總關(guān)系設置、報表基礎屬性配置、報表規則配置、常規報表、實(shí)時(shí)報表、合并報表、審計報表、試算報表等。
產(chǎn)品技術(shù)體系
Sm@rtGL 技術(shù)架構上采用公司面向金融行業(yè)的分布式技術(shù)平臺Sm@rtGalaxy 產(chǎn)品。在該平臺下，系統從多個(gè)層面（應用、數據、緩存及日終計算）著(zhù)手，使得業(yè)務(wù)系統具有分布式的特點(diǎn)，當哪個(gè)點(diǎn)成為瓶頸的時(shí)候，都可以利用分布式的特性，通過(guò)增加節點(diǎn)的方式進(jìn)行解決，為系統的可用性、伸縮性及性能等技術(shù)要求提供了必要的保障。
產(chǎn)品價(jià)值
形成基于服務(wù)的產(chǎn)品體系，并在核心層展現面向產(chǎn)品、面向服務(wù)的設計理念。整個(gè)系統中的金融產(chǎn)品和服務(wù)的設計都緊緊圍繞客戶(hù)來(lái)開(kāi)展，實(shí)現客戶(hù)信息與金融產(chǎn)品緊密關(guān)聯(lián)，通過(guò)全面的產(chǎn)品信息和客戶(hù)信息為銀行提供全方位的決策信息。
系統的核算引擎在傳統機構，科目，幣種的基礎上引入交易層多種分析維度，可以滿(mǎn)足更細粒度、更多維度的管理需求，并且可以使會(huì )計人員通過(guò)會(huì )計憑證可直接追溯交易發(fā)生原始信息和關(guān)鍵內容。
實(shí)現了業(yè)務(wù)處理服務(wù)和總賬處理服務(wù)完全松耦合的產(chǎn)品設計理念，業(yè)務(wù)系統服務(wù)與大總賬系統服務(wù)獨立部署大總賬系統專(zhuān)注于核算，業(yè)務(wù)系統專(zhuān)注于對客服務(wù)，可以完全支撐7×24 小時(shí)連續服務(wù)的能力。
通過(guò)靈活的參數配置，可以實(shí)現在核算業(yè)務(wù)規則變化的情況下，通過(guò)參數的調整就可以實(shí)現業(yè)務(wù)需求的能力；從而大大減少了系統的開(kāi)發(fā)工作量，可以大大提高系統對業(yè)務(wù)的響應速度。
提供非常豐富的原子服務(wù)和基礎服務(wù)，并提供一定的擴展機制，通過(guò)系統的流程引擎對服務(wù)進(jìn)行組裝和調度，可以快速衍生出新的業(yè)務(wù)功能，為新業(yè)務(wù)快速搶占市場(chǎng)提供了強有力的技術(shù)保證。
主要客戶(hù)
摩根大通銀行
國電投財務(wù)公司
瑞麗境外銀行
京公網(wǎng)安備11010802043876
